人民币汇率破“7” 黄金在被强势买入

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人民币汇率破“7” 黄金在被强势买入 期货行情
图 / 艺术家古斯塔夫·克里姆特用黄金作的画



(一)
 
8月5日,周一早上9点15分,沪深两市进入开盘前的集合竞价阶段,然而市场的焦点却不在股市,而在汇市。
 
人民币汇率扶摇直上,在一分钟内,美元对离岸人民币汇率由6.9820暴涨至7.0403,直接突破了“7”整数关口。
 
这一次,人民币的大空头们没有遇到任何抵抗。十几分钟内,汇率再次向上攀升。9:29分至9:40分,短短11分钟,美元对离岸人民币汇率再次由7.0334暴涨至7.1061。
 
这是四年来人民币汇率的最大跌幅,也是十年来人民币汇率首次破“7”。
 
这一波冲击有多大?全球股市都经历了惨淡的一天。
 
上证指数跌1.62%,创5个月以来新低;香港恒生指数跌2.85%,在两周的时间内已累计下跌近2000点;日本日经225指数跌1.74%,再度逼近前期低点;欧美股市开盘后狂泄,美国三大股指跌幅均超2%。
 
然而,在这最惨淡的一天里,唯有一个品种一枝独秀,那便是黄金国内上海期货交易所黄金主力合约年内首次涨停,A股黄金板块领涨大盘,龙头山东黄金强势涨停。
 
周二,人民币汇率破7的风暴继续来袭,上证指数最低跌至2733.92点,收盘跌1.56%,亚洲股市哀鸿遍野,一片惨绿。万绿丛中一点红的,还是黄金。


(二)
 
人民币破7,其实一直以来只是时间问题。今年以来,汇率的一个显著特征,就是贸易谈判的风向标——人民币升值,说明谈的还不错;人民币贬值,说明没谈出啥结果。
 
这次人民币以这种方式破了7,其实就是谈崩了。其实汇率跌一跌是好事,一方面,不再受制于“7”这个心理关口,汇率的波动区间被打开,更有弹性;另一方面,作为出口大国,本币贬值有利于出口,有利于拉动经济。
 
对于普通老百姓而言,汇率是6.7还是7.6,其实短期内对生活影响不大,只要你不做进口生意、不买外国奢侈品、不怎么出国旅游。关心汇率波动,不如关心垃圾分类。
 
但从长期看,这次的汇率暴跌,不是一个孤立的事件,是对近期贸易谈判,乃至国际大环境的一个集中体现。这关系到股票、基金、债券、不动产等所有门类的资产,也给所有人的资产配置敲响了警钟——是时候需要配置一点避险型资产了。
 

(三)
 
避险型资产就是大多数资产都在跌的时候,却逆势上涨的资产,是你资产配置中最后的安全垫。
 
避险型资产的种类有很多,比如美国国债,比如日元,甚至是比特币(是的你没有看错,比特币现在确实符合避险资产的特征,如果有人有兴趣,可以找机会展开讲),

但最广为人知,也最适合普通投资者的避险资产,有且仅有黄金。
 
一项资产适不适合投资,通常要考虑风险性、流动性、收益性,而这三者往往又是一个不可能三角——即无法同时满足。一般情况下,能满足两点,就是一项可以考虑投资的资产了。
 
美国国债、日元之类的资产,首先在专业度上就不适合绝大多数的投资者,不懂的东西永远风险是最高的;其次在严格的外汇管制下,换汇是一件极其麻烦事情,这也就使得这类资产丧失了流动性。

比特币交易本身就不受法律保护,且波动过于剧烈,在巨大的风险面前,不建议任何投资者尝试。
 
黄金就不同了。首先,投资黄金不用换汇,在国内可以合法地用人民币投资,且参与者众多,不用担心流动性;其次,黄金的投资方式多种多样,投资者可以依照自己的风险偏好和专业能力,选择适合自己的方式。
 
对于绝大多数的读者而言,无论是上海期货交易所的黄金期货,还是上海黄金交易所的黄金T+D,都不建议参与,那是期货专业户的自留地。

诸如工商银行之类的纸黄金,开户流程繁琐,交易变现困难,也不建议参与。我最怕的,是有人买实物黄金,这个坑实在太大了,不展开说了,别买就是。
 
最适合普通人的黄金投资,其实是买入黄金ETF(518880),这是一串十分吉利的代码,在证券公司开过户的都能买。
 
开户简单低门槛,交易便捷无杠杆。
随买随卖随你心,资金存取不麻烦。
 

(四)
 
说点题外话。
 
避险资产的作用在于避险,在于你别的资产下跌的时候,提供一定程度的缓冲。千万不要指望依靠避险资产赚大钱,那是投机者的想法。
 
黄金从以年度为单位的长期来看,并不是十分优秀的资产。现在的国际金价,还没有回到2012年的水平。
 
但现在的局势,却比2012年要凶险万分。国内方面,经济仍在L型底部,转型升级路漫漫,楼市却已被炒到天上,债务风险也随时可能暴露。

国际方面,中美贸易谈判注定是一场艰苦而又曲折的过程,日本和韩国撕破了脸后中日韩自贸区基本破产,香港的宵小之辈在螳臂当车,海那边的岛民也看不清历史大势……
 
正如中央所说,我们面对的,是“百年未有之大变局”。
 
理解了这八个字,你就理解了买入黄金避险的意义。

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